In den Beratungsstellen Freiburg, Friedrichshafen, Karlsruhe, Stuttgart, Tuttlingen und Ulm bietet die Verbraucherzentrale eine persönliche Beratung zur Geldanlage und privaten Altersvorsorge an. Verbraucher, die umfassende Informationen und konkrete Hilfe suchen finden hier vertraulichen Rat für ihr Anliegen – egal ob es darum geht, einen größeren Betrag einmalig anzulegen oder über einen längeren Zeitraum regelmäßige Beträge anzusparen.
Während der Beratung werden zunächst Lebenssituation, Anlageziele und Risikobereitschaft geklärt, um die individuell in Frage kommenden Anlageformen wie beispielsweise Investmentfonds, Lebensversicherungen oder Bankanlagen zuordnen zu können. Neben der grundlegenden Information über Funktionsweise, Kosten, Risiken und Ertragschancen erhalten Ratsuchende aktuelle Testergebnisse und Tipps zum Sparen von Kosten und Gebühren.
Kommen Riester-Renten-Verträge in Betracht, wird ermittelt, welche Form der Riester-Rente im Einzelfall die optimale Altersvorsorge darstellt und mit welchen staatlichen Leistungen gerechnet werden kann. Ziel der Beratung ist die Entwicklung eines individuell zugeschnittenen Mix unterschiedlicher Anlagen, der optimal auf die Bedürfnisse des Ratsuchenden abgestimmt wurde. Gleichzeitig werden die Fähigkeiten vermittelt, Geldanlagen in Zukunft selbst individuell angepasst zu managen. Allgemeine steuerliche Gegebenheiten sind natürlich Bestandteil der Beratung, allerdings darf keine spezielle Steuerberatung vorgenommen werden. Prognosen zur Entwicklung einzelner spekulativer Anlagen sind ebenfalls nicht möglich.
Die Beratung kostet 140 Euro. Termine können telefonisch montags bis donnerstags zwischen 10 und 18, freitags bis 14 Uhr unter der Nummer 01805-50 59 99 (0,14 Euro pro Minute aus dem deutschen Festnetz, aus Mobilfunknetzen höchstens 0,42 Euro pro Minute) vereinbart werden.
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